2022年面對經濟重啟、政策調整、通膨不確定性等面向,交織出投資機會與風險,將由高通膨、疫苗擴大施打、利率上升的「高大上」三大議題主導,富蘭克林投顧表示,今年股優於債態勢,預期延續至明年,但為防股市多已漲高及諸多變因干擾,建議以「一主流、二潮流、三金流」的「六福臨門」方向布局。

富蘭克林投顧表示,疫情高峰過後,市場投資亮點愈發多元,但通膨率攀高成為市場一大投資陰影,建議2022年可朝「一主流、二潮流、三金流」的方向布局,包括正展開中長期行情的科技產業及具全球共識的氣候變遷產業、獲政策挹注的基礎建設題材、能跟著通膨漲升收股息債息的抗通膨工具(全球房地產REITs)、可提高防禦的波灣債及美國股債平衡配置等六大利多領域。

富蘭克林投顧研究部副總經理羅尤美預期,2022年「高大上」三大議題主導,整體市場氣氛雖呈現正向發展,也勢必格外錯綜複雜,故投資策略應常保靈活彈性。建議可秉持「一主流:科技創新正旺必掌握」、「二潮流,趨勢、政策受惠題材都要有」、「三金流,股債雙息創造穩定現金流」,由科技股、氣候變遷暨全球基礎建設/公用事業股、全球房地產REITs,和波灣債券、美國股債平衡型資產等打造攻守兼備的五利組合。

金虎年依然「升」機盎然,羅尤美提醒,當前資產評價面來到高檔,受到消息面影響波動加大,佈局策略更需倚重多元分散、精選持股/債、靠攏趨勢主流,遇回檔分批承接及定期定額多管齊下,投資人可透過定期定額長期投資,掌握整體市場趨勢向上的行情。

目前國民e帳戶平台上已有三種定期(不)定額功能,包括每月扣固定金額的「定期定額」、依投資人自設的加減碼金額以自動「逢高減碼、逢低加碼」的「定期不定額」及運用智能演算法,計算出基金處於上升趨勢或下行趨勢後,再靈活增減投資部位的「智能定期不定額」,一次設定即能聰明投資符合不同目標及偏好的投資人靈活運用。

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