為了協助業務新人活過適應期,或快速茁壯,壽險公司除了上課、導師制、財務補助、提供孤兒保單客戶名單外,現在已精進到提供「好客」名單,新光人壽即訴求透過人工智慧(AI),依不同保單篩選出成功機率高的「好客名單」,每位業務員約可分到10多個潛在客戶,好客成交機率比一般客戶高出兩倍。

大型壽險公司現在紛紛主打自家業務行銷工具,可協助業務員更精準找到可以成交的客戶,如國泰人壽、中國人壽、台灣人壽等,都訴求每天會跑出建議拜訪客戶名單、建議話題、客戶可能感興趣的保單等,有助拉高業務員拜訪客戶的成交機率。

新壽是以防詐的好人系統出發,逐步擴大到業務員的好客篩選系統,近來強調其AI系統再升級,首次導入Appier特有AI技術,將跨裝置的數據與客戶關係管理系統(CRM)歸戶整合,完整客戶的輪廓,找出客戶保障缺口。

新壽表示,近期陸續針對健康險、長照險等不同保單的保障內容與保單特性,篩選出可能感興趣且也正好缺乏此保障,且有購買力的好客名單,再交給業務員,果然成交機率比業務員四處拜訪、亂槍打鳥高出許多,亦可減少業務員踫壁、心靈受創機會,有助提高業務員存活率及收入。

據新壽依某檔健康險需求分析,30歲以下好客就占所有好客名單的56%,即年輕人保障會相對較少,需要逐步強化,若是20歲以下,多是既有保戶的子女,可能就是會拜訪被保險人的爸媽,提醒可趁保費相對較便宜時,強化小朋友的醫療保障。

主要壽險公司年底還有一波業績或增員競賽,今年壽險公司業務員因第二季到第三季疫情阻礙,拜訪客戶及招募人員都受影響,估計年底會再拚一波。

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