元大金今年獲利表現亮眼,全金控集團獲利大舉成長45%,截至11月底,EPS更堂堂入列金控前三大。除了亮眼的獲利表現,元大金在推動永續金融上亦大有斬獲,其中元大銀行不僅早在去年就已簽署赤道原則,元大金控總經理暨銀行董事長翁健接受本報獨家專訪時更透露,元大銀行不論是在責任融資,或是責任投資上,今年的永續金融業務均較去年大幅成長。

在專訪過程中翁健也指出,目前參與元大旗下基金產品定時定額投資的人數已超過35萬人,累積扣款金額已接近210億元,其中更有八成是來自元大銀行及元大證券的客群,整個集團交叉行銷、打開新產品市場線的戰力由此可見。以下是專訪紀要:

問:可否請董事長談談,在永續金融方面,元大銀在責任融資、責任投資方面的實踐,這一年來有哪些斬獲?

答:我們分成法金、個金與投資三方面來看,其中法金業務上,元大銀行的綠色授信業務截至第三季止共融資68億元,主要是和促進地方建設並支持企業邁向低碳產業發展,以打造低碳城市相關的基礎建設貸款有關。

而在個金業務上,元大不僅承作具綠色標章的綠建築購屋貨款,還和特斯拉原廠合作電動車購車貸款,截至第三季止,綠建築購屋貸款授信餘額達30.97億,較去年成長約56%。而節能車,包含電動車及油電混合車在內的購車貸款授信餘額達25.53億,較去年成長28%。

至於在投資方面,截至第三季底,元大銀行投資於綠色債券、可持續發展債券、社會責任債券等金額已達台幣200億以上,較去年底成長75%,都是我們近一年來努力的成果。

問:元大金今年不僅獲利表現亮眼,可否談談金控集團旗下子公司的相關合作綜效?

答:元大金擁有證券及銀行近300個營業據點,是我們重要的通路優勢,也是相較於其他金融業的重要利基,金控集團也據此對子公司作出重要的功能分工,銀行、證券的通路要發揮銷售功能之外,投信及人壽兩家子公司,就成為兩大產品引擎及製造基地,讓元大能持續推出優質產品給客戶。

台股這二年成交量大好,我們著眼的不僅是成交量所帶來的經紀業務受惠,同時也非常重視要在股市推出更多元的台股金融商品,因此我們這二年相繼推出多檔台股基金商品,都受到相當大的市場迴響,例如元大投信的「台灣高股息優質龍頭基金」規模,創台股主動式基金歷史紀錄;此外,政府積極推動基金定時定額投資,一年來元大的定期定額人數成長至35萬人,累積扣款金額近210億元,並有8成投資人是透過元大證券或元大銀行投資,已展現我們集團子公司的跨售實力與綜效。

問:元大金前11月獲利332億之外,證券今年以來更獲利超過200億,加上這二年元大證券的新戶也倍數爆增,可否談談元大證券的業務擴展規劃與海外布局的打算?

答:目前海外投資事業佔元大證券整體稅後獲利比重20%,未來我們希望能成長達到30%。除此之外,海外子公司仍以傳統經紀業務為主要獲利來源,未來在當地站穩腳步之後,將更朝業務多角化布局。

此外,元大證券也規劃於新加坡設立財富管理子公司,其主要優點除鄰近證券各東南亞子公司所在地,有利於深化海外子公司間的資源整合與連結外,也可滿足客戶跨境資產管理與高端理財的需求,集團更希望能藉此機會朝著「亞太區最佳金融服務提供者」目標前進。

而對於證券經紀業務增加的新戶,元大證券已著手透過APP建立全新的「投資小白生態圈」,包括開戶通行動APP、投資先生行動APP股市新手村、以及投資先生的「擬真平台」模擬練習下單,均是元大證券為投資小白量身打造的APP產品,尤其開戶通將開戶申請流程大幅簡化,提供全台所有銀行存款帳戶皆可約定為交割扣款帳戶,突破許多過往的不便,讓投資小白的線上交流有更好的開始。

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