【時報記者任珮云台北報導】11月以來台股指數由科技類股帶動已至今年前波高點,指數在高檔類股輪動將會更加快速,資金亦有機會流向股價低位階的非電子類股。統計過去3年非電子類股的波動率較大盤低,若投資時間拉長至10年更有效降低非電子族群波動風險,兆豐投信建議,想參與台股成長優勢的投資人,納入傳產類、金融股為退休存股不錯的選擇。

兆豐投信台股投資團隊認為,美國聯準會主席鮑爾預期將連任,年底前可能開始縮減購債規模(QE Taper)方向不變。雖然美國10 月消費者物價指數年增6.2%來到30年新高,但預期2022年美國港口壅塞及原物料供應皆可緩解,有助通膨壓力減輕,加上美國聯準會短期間內不急於升息,股市資金活水仍充裕下,預期台股金融及傳產類股延續走勢。

今年台股在七月創新高逾萬八後,類股輪動速度及波動加大,投資人若反應不及,績效往往不如預期,而且是時間越長差距越大。若將傳產類股納入資產配置預期可平衡波動風險。兆豐投資統計近3年非電子族群波動率為16.36%,優於大盤及電子類股波動率分別為17.12%、20.13%,若投資時間拉長至10年,非電子族群的波動率降低至14.78%,時間越長平衡風險效果越明顯。

截至11月25日,金融類股殖利率約為3.5%,優於其他主要台股指數平均殖利率約為2.7%,金融股擁有抗通膨概念投資題材,使金融及傳產相關基金受退休存股投資人青睞。

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