【時報-台北電】金管會2日宣布,在辦理三商美邦人壽金融消費者保護作業專案檢查時,發現三大及三小缺失,主要沒有確認保戶投保資金來源、逕自洽銀保通路業務員、電銷手冊不利重視身心障礙者投保等,一共處罰鍰新台240萬元及三項糾正。

金管會列出三商壽的三大及三小缺失,一是未確認保費資金來源,2019年6月到12月間辦理確認保費資金來源作業,有保險業務員與房貸介紹人或保單借款送件人為同一人,有以貸款投保投資型保單的案件,業務員知悉保戶以借款購買保單,卻未在業務員報告書敘明保費來源,核保作業也未確實評估保戶適合度,罰鍰120萬元。

二是電訪異常案件未通知保經代卻逕洽招攬業務員,2020年3月三商壽辦理新契約電訪時,對銀行通路保單電訪異常照會案,沒有通知銀行轉知其業務員,而是直接通知業務員,三商壽未落實與保經代合約,不利往來銀行保經代妥適處理核保照會案,罰鍰60萬元。

三是電話行銷話術範本有不公平對待身心障礙者缺失,電話行銷有在保戶告知有失明等身障、領有身心障礙手冊或身心障礙證明時,即停止電話行銷的規定,在招攬階段直接拒絕身心障礙者投保,有不公平對待的事實,罰鍰60萬元。

四是其他三項小缺失,包括公司辦理新契約電訪,對投資型保單電訪保戶回覆內容異常案,未向保戶確認是否了解,對投資型保單異常案較多的保代業務員,未評估是否進行差異化管控。2020年1至5月銷售投資型保險商品給70歲以上客戶,銷售過程錄音作業及後續修訂錄音內容範本,未依規定納入相關重要解說。還有辦理新契約核保,對保戶尚有可復效的同商品舊保單,未告知保戶可復效,就承保新保單。(新聞來源:工商時報─彭禎伶/台北報導)

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