讓台股有持續創新高的資金動能,投信公會再度提出台版個人投資儲蓄帳戶(TISA)建言,今年提出對台五大好處,即台股基金可年增160億元規模;台股交易量增,證交稅一年多收40億元;台股基金近5年平均報酬逾100%,有助民眾強化財務及累積退休金;可為台股帶來中長期資金,落實ESG投資;可讓國人錢留台灣,促進經濟及就業機會。

投信公會的TISA帳戶定義是民眾必須持續投資5年以上、且標的是投資上市櫃股票占基金淨值70%以上的台股基金、ETF等,爭取列入所得稅法,每年可有額外2.4萬元的投資扣除額。

這次也是TISA第三度闖關,繼2018年及2020年列在金融白皮書上,且去年因財政部認為不宜,完全未被採納後,投信公會今年堅持要再度在金融總會2021年白皮書中提出TISA機制,今年有明確估計一年可增加160億元的台股基金規模,為台股及台灣帶來五大好處。

投信公會估計約有60~70萬人會參與TISA的投資,以平均稅率12%估計,一年個人綜所稅少掉19~20億元,但卻能帶來五大好處,一是為台股帶來中長期穩定資金,帶動台股交易量提升,二是交易量穩定成長,可使證交稅一年增加40億元,即稅收並不減反增,三是可讓投資人養成中長期投資紀律、拉高投報率,強化財務及累積退休金有益,四是台股退休基金將可落實ESG投資;五是國人錢留台灣,可扶植台灣資產管理業,協助台灣經濟、就業及薪資水準。

由於台灣加速高齡化,且國人退休金仍存有一定缺口,投信公會以世界銀行都呼籲要建立第三支柱退休金體制,才能達成退休所得替代率70%的目標,日本在2014年推出三種NISA制度,大陸則在2018年開始有類似制度的試點,泰國則是在2020年實施「超級儲蓄基金」,都有提供相關免稅誘因,協助其國人累積退休金。

金管會對此表示,涉及租稅是財政部的職權範圍,但若要協助,金管會願意盡力配合。

(時報資訊)

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