67年次的李柏鋒為新創媒體《INSIDE》的主編,同時也是許多媒體擔任專欄作者,廣為人知是ETF推廣大使。人稱「鋒哥」的他在線上課程平台-Hahow「好學校」開設理財相關課程,主題為ETF投資術。他表示,定時定額買進ETF,並持之以恆,就能深刻感受到長期投資產生的複利效果。

 李柏鋒為一名理工科學生,擁有台大生態學與演化生物學博士高學歷,但他在2006年一頭栽入投資理財領域,就愛上財經及投資,期間雖歷經2008年金融海嘯,但很幸運還在研究階段,因此未進場投資,躲過金融風暴。

 經歷過全球股海翻騰,李柏鋒在2009年在華爾街日報讀到股神巴菲特在投稿內容指出,「現在美股很便宜,可以進場買股票」,啟動他的投資神經。當時的他也認同巴菲特的預測,遂進場買進美國銀行、波克夏‧海瑟威及Vanguard整體股市ETF,簡稱VT ETT等商品,秉持長期投資精神,每逢年底或年初再以年終獎金及一整年存下來的錢兌換美金,一年再買進一次,已維持12年之久。

 李柏鋒很自豪的說,這12年來全球經濟景氣有高有低,但都未想過將持股賣出,累計至今持有美國銀行已有300%的報酬率,波克夏‧海瑟威及VT ETT的報酬率也相當不俗。

 由於自己享受過長期投資累積財富及複利的好處,因此希望分享超過十年定期定額的成功經驗給廣大投資人。

 李柏鋒表示,若投資人覺得買海外ETF需要換匯頗為麻煩,鎖定國內知名的ETF定期定額也是不錯的選擇,現在有許多券商響應普惠金融,開辦一個月1,000元即可定期定額ETF的存股服務。

 他以十分肯定的語氣對投資人說,這十年不管全球發生任何事情,都不要賣掉持股,相信可累積一筆資產。

 李柏鋒也曾在2018年、2019年親自遠赴美國參加過波克夏‧海瑟威股東會,他興奮地說:「那是很棒的體驗。」

 此外,李柏鋒在Hahow好學校開設的線上理財課程中,教導投資人如何投資各種類型ETF,但他卻未納入槓桿型的ETF。他強調,槓桿型的ETF是連結期貨,屬於投機、交易型ETF商品,除非投資人了解連結期貨的價差或折溢價的遊戲規則,但整體而言,槓桿型的ETF並不適合一般的廣大投資人,因為傳統上投資人若套牢並不會立刻賣出持股,但卻因期貨轉倉而蒙受價值遞減的耗損。

(時報資訊)

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