受到有幼兒園爆發群聚感染,市場擔憂疫情可能再度擴大,台股近期自反彈高點回檔,台股是否會拉回打第二隻腳再攻,引發市場熱烈討論。

元大投信台股基金團隊指出,值此市場不確定升溫之際,利用定期定額參與市場,是一個投資勝算相當高的布局方式,而且以歷史經驗來看,在每年9月到隔年3月開始進場定期定額台股,每月扣款持續半年後的平均報酬率,是一年當中最好的時期。所以,倘若市場短期因疫情消息而波動加劇,反而可以視為相當好的布局買點。

定期定額有沒有最好的進場時點,一直是不少投資人熱議的話題。根據過去十年資料可以發現,台股的旺季效應相當明顯,每年的第四季和第一季一向是台股投資旺季,進場布局有較高的投資勝算。以台股加權報酬指數為例,數據顯示,在九月初進場,持續每月扣款六個月後的平均報酬率,在1~12月當中是最高的,也是唯一一個可以達到5%的月份,再來如2月、10月和11月進場布局的報酬率也相當不俗,介於3.8%~4.8%。

理財專家建議,許多台股基金經理人喜好集中火力,主攻最具業績爆發力的個股,使得基金淨值漲跌往往更為活潑。因此,在挑選好的進場時點之餘,如果也能搭配質優的投資標的,就有機會讓投資績效最大化。

以國內台股基金管理規模最大的元大投信,目前旗下最為老牌,成立超過28年的元大2001基金為例,9月進場且定期定額半年的平均報酬率可以提高到6.6%,且有趣的是,在10和11月開始進場的報酬甚至可以達到7.0%和7.4%,相比同期若是投資台股大盤的數字高上8成。所以,未來三個月都是這檔基金,或是其他操作績效良好台股基金的絕佳進場時點,對於還在考慮進場時點的投資人,值得好好把握,甚至是加碼扣款。

身居國內公募基金龍頭的元大投信,深知資產配置對投資成果的重要性,順應投資人需要,推出由5檔主動式基金搭配成的「元大五小福」台股系列基金組合,協助投資人在台股領域也能做到多元分散的投資配置。

對此,理財專家進一步分析,「元大五小福」都是成立超過20年的台股長青基金,歷久彌新。

其中,元大2001基金以「半導體護國神山群」為布局主軸,恰好搭上最近「下船改爬護國神山群」的市場潮流,最近績效表現突出。元大卓越基金和元大高科技基金則分別側重「電動車」與「5G」概念股,適合偏好相關議題的投資人入手。如果投資人想要參與「綠能」產業的發展機會,可選擇由元大經貿基金切入。至於不想拘囿產業配置的投資人,則可布局專精於挖掘獲利成長潛力股的元大多福基金,由經理人為你做靈活配置與效率投資。

表、近十年,於每年9月到隔年3月進場定期定額元大2001基金6個月的平均報酬率。
表、近十年,於每年9月到隔年3月進場定期定額元大2001基金6個月的平均報酬率。

#疫情 #投資 #台股 #元大 #台股基金