法人表示,只要看準「趨勢主題」加上有效投資策略,經過長時間累積就能逐步達成個人理財目標或有效儲存退休準備,即使遇到疫情也免緊張。

富達投信投資部主管張翠玲表示,不要將投資想得太複雜,就像打扮穿搭也有歷久不衰的經典百搭趨勢,「趨勢主題」投資著重於掌握經濟或產業結構性演進,一直都是長期投資的核心,而近年來隨著全球政府和企業重視人口、環保、減碳和科技革新運用等議題,進一步讓「趨勢主題」投資成為投資理財的顯學。

張翠玲說,所謂「趨勢主題」投資就是關注大趨勢下相關產業的發展,如通訊、人工智慧、自動化和機器人技術等領域的顛覆性科技,可能導致生活和工作方式結構性轉變的「未來都市化」趨勢;此外,無論已開發市場的人口老年化或新興市場人口爆炸性的成長,加上疫情的大流行,將帶動醫療保健需求增加的「健康與共榮」趨勢;全球各地民眾對於環境保護意識的提升,將推動綠色商品與環保等創新商業模式的「永續生活」趨勢;以及全球政治、社會和經濟格局改變所帶來全新挑戰和機會的「新經濟秩序」趨勢。

看準投資方向後,張翠玲說,接下來就要掌握「Y.E.S」策略,「Y」為「Youth」,年輕時及早進行理財與進行退休規劃,善用複利效應是累積財富最有效率的方法之一;「E」則為「Easy way」,建立簡單且有效的投資觀念;「S」則是「regular Saving」,透過定期定額進行投資,長期下來就能實踐美好的財務未來。

除了上述的投資「趨勢」且趁年輕及早規律投資之外,鉅亨買基金總經理張榮仁表示,除了通膨之外,「長壽」是讓退休準備容易不夠的主要原因之一。依內政部公布的國人平均壽命為80.9歲,男性77.7歲、女性84.2歲,台灣平均壽命年年都在增長,建議國人在做退休準備預估時,至少將自己的預期壽命設定在90歲以上。其實每個月存1萬元,以報酬率4%計,存35年可有880萬元;若找到年化報酬率6%,35年下來可以達1,340萬元;若投資標的年化報酬率可以提高至8%,35年下來即可存超過2千萬元,所以,只要投資持之以恆,退休準備金即可達標。

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