內政部公布「簡易生命表」,在醫療水準提升及國人對食品安全、生活品質的重視及運動風氣盛行,國人平均壽命來到81.3歲,男性為78.1歲、女性為84.7歲,都再度創下歷年新高,且男、女性的平均壽命也都分別高於全球平均水準。

再參考7月內政部公布統計,繼2020年台灣死亡人數首度超越新生兒數後,今年上半年依舊呈現「生不如死」。「高齡化」和「少子化」雙重夾擊下,凸顯退休理財的重要。

投信法人表示,建議民眾應趁早透過理財投資,循序漸進累積退休資產,才能在活得久也活得好。其中,由專業團隊操作的跨國組合平衡基金因具跨資產、跨市場的彈性配置,相當適合用於作為退休理財這類數十年理財規劃的核心投資工具,投資人不妨多參考、善用。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,投資人不妨參考專門為退休理財所設計的目標風險組合平衡基金,這類基金的優點在於依照操作風格分成保守型、穩健型、積極型三種,投資人可依個人的風險偏好或年紀來選擇對應的產品。

林宗慧指出,資產方面,成熟股市的展望相對有利,債市方面仍以息收高、信用風險穩定的高收債相對看好。

日盛目標收益組合基金研究團隊表示,FDA通過輝瑞新冠疫苗肺炎提振市場投資信心,對於後續經濟復甦產生正面期待,估計後續將有更多疫苗會通過核准,有利減緩全球疫情持續擴散,有利盤勢表現,然因兩黨對提高債務上限尚未達成共識,不確定性攀升令短期市場波動的風險攀升,因此布局上將轉趨謹慎,適度降低風險性資產投資比重。

第一金投信投資長唐祖蔭表示,下半年在攻擊型資產方面,建議挑選全球創新科技股、台股。在企業補庫存、財政擴張刺激、技術轉型升級等需求帶動下,AI人工智慧、雲端大數據、物聯網、電動車等科技產業,短中長期的業績爆發潛力大。

安本標準投信投資長彭炫通表示,疫情趨緩,企業獲利表現將帶來助力,不僅企業獲利略高於去年的預期值,近期數據更是比已經偏高的預期值表現更為亮眼。此外,目前的通膨水準尚未給本益比帶來風險,以及估值尚稱合理,未來12個月全球股市仍有表現的空間。

瀚亞多重收益優化組合基金經理人林如惠表示,多重資產基金主要優勢有二,分別為長期穩定性高,和收益來源廣。如果可以做好資產搭配,長期看來會比單一資產穩定性更高,波動度更低。另一方面,分散的資產配置,可以在不同的市場環境下維持創造穩定收益。

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